US Federal Student Loans Rechner

• Geben Sie Ihren gesamten bundesstaatlichen Studiendarlehenssaldo ein
• Geben Sie Ihren gewichteten durchschnittlichen Zinssatz ein
• Wählen Sie einen Rückzahlungsplan (8 Optionen verfügbar)
• Für einkommensabhängige Pläne geben Sie Ihr Jahreseinkommen und Ihre Familiengröße ein
• Klicken Sie auf 'Berechnen', um die monatliche Zahlung und Gesamtkosten zu sehen

📌 Feste Rückzahlungspläne:

Standard Plan: Feste monatliche Zahlung über 10 Jahre. Zahlen Sie Kapital und Zinsen gleichzeitig ab. Höchste monatliche Zahlung, aber niedrigste Gesamtzinsen.

Graduated Plan: Beginnen Sie mit niedrigeren Zahlungen, die alle 2 Jahre steigen. Gut für diejenigen, die ein Einkommenswachstum erwarten. Maximal 10 Jahre.

Extended Plan: Niedrigere monatliche Zahlungen über 25 Jahre. Erfordert mindestens 30.000 $ an Darlehen. Mehr Gesamtzinsen, aber leichtere monatliche Belastung.

💵 Einkommensabhängige Rückzahlungspläne:

ICR (Income-Contingent): Zahlen Sie 20% des verfügbaren Einkommens oder den festen Betrag über 12 Jahre, je nachdem, was niedriger ist. Maximal 25 Jahre. Erlass nach 25 Jahren.

IBR (Income-Based): Neue Kreditnehmer (nach 1. Juli 2014): 10% des verfügbaren Einkommens, 20 Jahre Erlass. Bestehende Kreditnehmer (vor 1. Juli 2014): 15% des verfügbaren Einkommens, 25 Jahre Erlass. Beide begrenzt auf Standard Plan Betrag.

PAYE (Pay As You Earn): 10% des verfügbaren Einkommens, begrenzt auf Standard Plan Betrag. Maximal 20 Jahre. Erlass nach 20 Jahren.

SAVE Plan (2023 Neu): 🆕 Undergraduate: 5% des verfügbaren Einkommens. Graduate: 10%. Großzügigste Berechnung des verfügbaren Einkommens. Erlass nach 10-25 Jahren basierend auf ursprünglichem Saldo.

REPAYE: 10% des verfügbaren Einkommens. Keine Obergrenze. Maximal 20 Jahre (Undergraduate) oder 25 Jahre (Graduate). Erlass nach Ablauf der Frist.